AML (Anti-Money Laundering) проверка кошелька — это оценка вероятности, что адрес связан с подозрительной активностью: миксерами, биржами без KYC, тёмными рынками, известными скам-операциями.
Кратко: зачем проверять
- Перед получением крупного перевода — чтобы не зачислить «грязные» деньги
- Перед пополнением биржи — если адрес «красный», биржа может заморозить ваш аккаунт
- Перед сделкой с незнакомцем в P2P — проверить его репутацию
- Если хотите вернуть свои средства из мошеннической схемы — проверить адрес обидчика, передать в правоохранительные органы
Что показывает AML-проверка
Большинство сервисов выдают «риск-скор» от 0 до 100 и разбиение по источникам средств:
- Risk 0-30 — низкий риск, скорее всего «чистые» средства от бирж, обычных пользователей
- Risk 30-70 — средний риск, возможны связи с миксерами, P2P-обменниками без верификации
- Risk 70-100 — высокий риск, явные связи с тёмным рынком, скамом, санкциями
Как проверить
Используйте наш AML-чекер — введите адрес TON-кошелька, получите оценку за 30 секунд. Бесплатно.
Альтернативы (платные): Chainalysis Reactor, Crystal Blockchain, Bitrace. Они мощнее, но цена $50-500/проверка.
Что делать с «красным» адресом
Если вам собираются прислать средства с подозрительного адреса — попросите отправителя пройти через биржу или обменник, чтобы средства «отбелились» через KYC-сервис.
Если уже получили — лучше не использовать их сразу на биржах. Подождите 1-2 транзита через другие сервисы или используйте только в DEX.
Если ваш собственный адрес стал «красным» по ошибке — пишите в Chainalysis или Crystal с просьбой пересмотреть классификацию. Иногда помогает.